What if my deal doesn't close?

You don't pay. Our fee is contingent on the file actually closing. If it falls apart, we eat the work.

How fast do you respond when I forward a file?

Same day. You'll get an acknowledgement and your dedicated TC's contact info before EOD on the day you send the contract over.

Do I have to use specific software or change my workflow?

No. We work in your inbox, your DocuSign, your dotloop or SkySlope, and your existing party contacts. Forward us the contract and we plug in.

Which states do you operate in?

All 50. Compliance handling is state-aware: California's structured disclosures, Texas's TREC forms, Florida's escrow rules. We adapt to where you transact.

How does the pricing work?

$350 per file, billed when the deal closes. Send us files when you have them, skip when you don't. Every file is a fresh decision.

O que é o Closing Disclosure?

É o documento de cinco páginas emitido pelo banco financiador que detalha todos os custos do fechamento: termos do empréstimo, taxas, ajustes, quanto o comprador precisa levar e quanto o vendedor recebe líquido. Por lei federal, precisa ser entregue ao comprador pelo menos 3 dias úteis antes do fechamento.

Quais são os erros mais comuns no Closing Disclosure?

Os mais frequentes são comissão errada (valor que não bate com o contrato), earnest money não creditado ao comprador, taxas duplicadas em duas linhas diferentes, prorrações erradas de impostos prediais ou seguro do imóvel, e créditos de reparos negociados que não aparecem. Cada um desses erros pode atrasar o fechamento.

O que está em cada página do Closing Disclosure?

Página 1 traz os termos do empréstimo (valor, juros, pagamento mensal). Página 2 lista os custos de fechamento detalhados (loan costs e other costs). Página 3 mostra o cálculo final de quanto o comprador paga e o vendedor recebe. Página 4 detalha o empréstimo, ajustes e datas-chave. Página 5 compara as divulgações iniciais com as finais e lista contatos.

Por que erros descobertos depois do fechamento são piores?

Erros pegos antes da assinatura são corrigidos rapidamente pelo banco, geralmente no mesmo dia. Erros descobertos depois do fechamento podem levar semanas para resolver, exigem documentação adicional e às vezes envolvem reembolsos retroativos entre comprador, vendedor e corretores.

Como a Quill revisa o Closing Disclosure?

A Quill revisa o Closing Disclosure cruzando-o com o contrato original (preço, comissão, earnest money), a demanda de comissão do corretor, os requisitos do arquivo do corretor e quaisquer reparos ou créditos negociados. Qualquer discrepância é sinalizada antes da assinatura. Trabalhamos em inglês com a empresa de título e em português com o corretor e o cliente.

Quanto custa o serviço da Quill?

$350 por arquivo, cobrado no fechamento. Se não fechar, sem cobrança. Corretores novos têm o primeiro arquivo gratuito.

Closing Disclosure: revisão passo a passo

Bryce HansenPublicado em 2026-05-01Atualizado em 2026-05-01

Como ler o Closing Disclosure, os erros mais comuns e por quê o coordenador de transações revisa esse documento linha por linha.

O Closing Disclosure é um documento de cinco páginas que detalha todos os custos do fechamento. Ele é emitido pelo banco financiador pelo menos 3 dias úteis antes do fechamento, dando tempo para o comprador (e seu agente) revisarem cada linha. Erros no Closing Disclosure são uma causa comum de fechamentos atrasados.

O que está no Closing Disclosure

Página 1: Termos do empréstimo

Valor do empréstimo
Taxa de juros
Pagamento mensal de principal e juros
Penalidade de pré-pagamento (se houver)
Pagamento de balão (se houver)

Página 2: Custos de fechamento detalhados

Loan costs (taxas do banco)
Other costs (taxas de terceiros: avaliação, inspeção, seguro de título, taxas de governo)
Total dos custos de fechamento

Página 3: Cálculo final do que o comprador paga e o vendedor recebe

Quanto o comprador precisa levar ao fechamento
Quanto o vendedor recebe líquido

Página 4: Detalhes do empréstimo, ajustes e datas-chave

Página 5: Comparação de divulgações iniciais com finais, e divulgações de contato

Erros mais comuns

Comissão errada: o valor da comissão do agente listado no CD não bate com o que foi negociado no contrato.
Earnest money não creditado: o sinal que foi depositado não aparece como crédito ao comprador.
Taxas duplicadas: a mesma taxa aparece em duas linhas diferentes.
Ajustes de taxas e seguros: prorrações erradas de impostos prediais ou seguro do imóvel.
Reparos negociados não refletidos: créditos de reparos negociados na inspeção não aparecem.

O papel do coordenador

O coordenador de transações revisa o Closing Disclosure cruzando-o com:

O contrato original (preço, comissão, earnest money)
A demanda de comissão do agente
Os requisitos do arquivo do corretor
Quaisquer reparos ou créditos negociados

Qualquer discrepância é sinalizada antes da assinatura. Erros pegos antes do fechamento são corrigidos rapidamente; erros descobertos depois geram dor de cabeça que pode levar semanas para resolver.

Perguntas frequentes

O que é o Closing Disclosure?: É o documento de cinco páginas emitido pelo banco financiador que detalha todos os custos do fechamento: termos do empréstimo, taxas, ajustes, quanto o comprador precisa levar e quanto o vendedor recebe líquido. Por lei federal, precisa ser entregue ao comprador pelo menos 3 dias úteis antes do fechamento.
Quais são os erros mais comuns no Closing Disclosure?: Os mais frequentes são comissão errada (valor que não bate com o contrato), earnest money não creditado ao comprador, taxas duplicadas em duas linhas diferentes, prorrações erradas de impostos prediais ou seguro do imóvel, e créditos de reparos negociados que não aparecem. Cada um desses erros pode atrasar o fechamento.
O que está em cada página do Closing Disclosure?: Página 1 traz os termos do empréstimo (valor, juros, pagamento mensal). Página 2 lista os custos de fechamento detalhados (loan costs e other costs). Página 3 mostra o cálculo final de quanto o comprador paga e o vendedor recebe. Página 4 detalha o empréstimo, ajustes e datas-chave. Página 5 compara as divulgações iniciais com as finais e lista contatos.
Por que erros descobertos depois do fechamento são piores?: Erros pegos antes da assinatura são corrigidos rapidamente pelo banco, geralmente no mesmo dia. Erros descobertos depois do fechamento podem levar semanas para resolver, exigem documentação adicional e às vezes envolvem reembolsos retroativos entre comprador, vendedor e corretores.
Como a Quill revisa o Closing Disclosure?: A Quill revisa o Closing Disclosure cruzando-o com o contrato original (preço, comissão, earnest money), a demanda de comissão do corretor, os requisitos do arquivo do corretor e quaisquer reparos ou créditos negociados. Qualquer discrepância é sinalizada antes da assinatura. Trabalhamos em inglês com a empresa de título e em português com o corretor e o cliente.
Quanto custa o serviço da Quill?: $350 por arquivo, cobrado no fechamento. Se não fechar, sem cobrança. Corretores novos têm o primeiro arquivo gratuito.