What if my deal doesn't close?

You don't pay. Our fee is contingent on the file actually closing. If it falls apart, we eat the work.

How fast do you respond when I forward a file?

Same day. You'll get an acknowledgement and your dedicated TC's contact info before EOD on the day you send the contract over.

Do I have to use specific software or change my workflow?

No. We work in your inbox, your DocuSign, your dotloop or SkySlope, and your existing party contacts. Forward us the contract and we plug in.

Which states do you operate in?

All 50. Compliance handling is state-aware: California's structured disclosures, Texas's TREC forms, Florida's escrow rules. We adapt to where you transact.

How does the pricing work?

$350 per file, billed when the deal closes. Send us files when you have them, skip when you don't. Every file is a fresh decision.

Co dokładnie znajduje się na każdej stronie Closing Disclosure?

Strona 1: warunki kredytu, oprocentowanie, miesięczna rata. Strona 2: szczegółowe koszty zamknięcia, w tym opłaty bankowe, opłaty title i prepaids. Strona 3: końcowe obliczenia z gotówką wymaganą do zamknięcia. Strony 4 i 5: ujawnienia kredytowe i kontaktowe.

Jak długo trwa okres przeglądu Closing Disclosure?

3 dni robocze. Federalna reguła TRID liczy te dni od momentu, gdy bank potwierdzi otrzymanie dokumentu przez kupującego. Soboty są dniem roboczym do tego liczenia, niedziele i święta federalne nie.

Jakie błędy najczęściej trafiają się na Closing Disclosure?

Błędna prowizja agenta, niezaksięgowany earnest money, podwójne opłaty title, błędne proration podatków od nieruchomości, brak kredytu sprzedającego za naprawy. Każdy z tych błędów może opóźnić zamknięcie.

Czy Closing Disclosure można jeszcze poprawić tuż przed zamknięciem?

Tak, ale niektóre zmiany resetują 3-dniowy okres TRID. Zmiana APR powyżej 1/8 punktu, zmiana produktu kredytowego lub dodanie kary za przedterminową spłatę uruchamia nowy 3-dniowy zegar i opóźnia zamknięcie.

Czym Closing Disclosure różni się od Loan Estimate?

Loan Estimate kupujący dostaje 3 dni po wniosku kredytowym. Closing Disclosure dostaje 3 dni przed zamknięciem. Jeden i drugi mają porównywalny układ, więc kupujący może je zestawić i zobaczyć, czy bank zmienił warunki.

Jak Quill sprawdza Closing Disclosure pod kątem błędów?

Quill przegląda Closing Disclosure linia po linii i porównuje z umową, kosztorysem inspekcji, fakturami napraw i prowizją z agreement listingowego. Jeśli coś się nie zgadza, dzwonimy do escrow officera i banku. $350 za sprawę, płatne przy zamknięciu.

Closing Disclosure: przegląd krok po kroku

Bryce HansenOpublikowano 2026-05-01Zaktualizowano 2026-05-01

Jak czytać Closing Disclosure i najczęstsze błędy.

Closing Disclosure to pięciostronicowy dokument szczegółowo opisujący wszystkie koszty zamknięcia.

Strona 1: Warunki kredytu

Strona 2: Szczegółowe koszty zamknięcia

Strona 3: Końcowe obliczenia

Najczęstsze błędy

Błędna prowizja, niezaksięgowany earnest money, podwójne opłaty.

Rola koordynatora

Koordynator transakcji przegląda Closing Disclosure pod kątem rozbieżności.

Najczęstsze pytania

Co dokładnie znajduje się na każdej stronie Closing Disclosure?: Strona 1: warunki kredytu, oprocentowanie, miesięczna rata. Strona 2: szczegółowe koszty zamknięcia, w tym opłaty bankowe, opłaty title i prepaids. Strona 3: końcowe obliczenia z gotówką wymaganą do zamknięcia. Strony 4 i 5: ujawnienia kredytowe i kontaktowe.
Jak długo trwa okres przeglądu Closing Disclosure?: 3 dni robocze. Federalna reguła TRID liczy te dni od momentu, gdy bank potwierdzi otrzymanie dokumentu przez kupującego. Soboty są dniem roboczym do tego liczenia, niedziele i święta federalne nie.
Jakie błędy najczęściej trafiają się na Closing Disclosure?: Błędna prowizja agenta, niezaksięgowany earnest money, podwójne opłaty title, błędne proration podatków od nieruchomości, brak kredytu sprzedającego za naprawy. Każdy z tych błędów może opóźnić zamknięcie.
Czy Closing Disclosure można jeszcze poprawić tuż przed zamknięciem?: Tak, ale niektóre zmiany resetują 3-dniowy okres TRID. Zmiana APR powyżej 1/8 punktu, zmiana produktu kredytowego lub dodanie kary za przedterminową spłatę uruchamia nowy 3-dniowy zegar i opóźnia zamknięcie.
Czym Closing Disclosure różni się od Loan Estimate?: Loan Estimate kupujący dostaje 3 dni po wniosku kredytowym. Closing Disclosure dostaje 3 dni przed zamknięciem. Jeden i drugi mają porównywalny układ, więc kupujący może je zestawić i zobaczyć, czy bank zmienił warunki.
Jak Quill sprawdza Closing Disclosure pod kątem błędów?: Quill przegląda Closing Disclosure linia po linii i porównuje z umową, kosztorysem inspekcji, fakturami napraw i prowizją z agreement listingowego. Jeśli coś się nie zgadza, dzwonimy do escrow officera i banku. $350 za sprawę, płatne przy zamknięciu.